Cuando el rendimiento de los ahorros proviene del mercado, no del banco Los bancos tradicionales suelen publicitar tasas de ahorro destacadas, pero esas ofertas generalmente están sujetas a requisitos como saldos mínimos, depósitos calificados o límites sobre cuánto realmente genera el rendimiento publicado. Incluso entonces, la tasa en sí cambia a discreción de la política en lugar de estar vinculada a la demanda real de crédito. slvlUSD toma otro camino. Transmite rendimiento directamente de los mercados de préstamos de @aave y @MorphoLabs, reflejando la demanda real de préstamos de stablecoins en el centro de DeFi. En los últimos seis meses, los datos han sido claros: 🔹 Rendimiento medio: 8.16% 🔹 Mediana: 8.27% 🔹 Desviación estándar: 1.24% (por lo que la mayoría de las semanas se mantuvieron dentro de aproximadamente un uno por ciento de la media) 🔹 Mínimo: 5.30% (04 de julio) 🔹 Máximo: 10.72% (29 de mayo) 🔹 Rango: 5.42% Este nivel de consistencia es importante. Muestra que los usuarios no dependen de ganchos promocionales o gestión activa, sino de un flujo de rendimiento que es transparente, verificable y directamente conectado a la actividad económica en la cadena. En la práctica, se comporta mucho como una cuenta de ahorros, excepto que la fuente es la demanda real de préstamos en lugar de la política discrecional de un banco. slvlUSD ha demostrado que un rendimiento estable puede ser tanto sostenible como accesible. Esa distinción es lo que lo convierte en algo más que otra fuente de rendimiento. Es un punto de referencia de cómo pueden funcionar los ahorros cuando la tasa proviene del propio mercado. Para ver el sistema en acción, visita level(dot)money 💻