Sie können den Zugang zu Verbraucherdaten unterstützen UND trotzdem denken, dass Chase einen Punkt hat. In einem aktuellen Fintech-Rückblick analysieren @mikulaja und ich den Schritt von JPMorgan Chase, Gebühren für den API-Zugang zu erheben, und die Fronten, die sich im Bereich Open Banking abzeichnen. Auf der einen Seite argumentieren Fintechs und Datenaggregatoren, dass der Zugang zu Daten ein Verbraucherrecht ist – und dass Chases Preisgestaltung ein Machtspiel ist, um den Wettbewerb einzuschränken. Auf der anderen Seite entgegnen die Banken, dass sie seit Jahren für Betrug, Compliance und Missbrauch verantwortlich sind (und die Kosten tragen). Sie wollen Haftungsschutz und Kostenbeteiligung, bevor sie weiterhin das Geschäftsmodell der Fintechs subventionieren. Beide Seiten haben einen Punkt. Was gerade passiert, ist das, was man von einem dominierenden Akteur erwarten würde, wenn es keine Regeln gibt, die sie einschränken. Offensichtlich war dieses Niveau des rücksichtslosen Kapitalismus selbst für die Trump-CFPB zu viel, weshalb das Büro daran arbeitet, die Regel zu überarbeiten, anstatt sie abzuschaffen. Wir werden sehen, ob die CFPB in der Lage ist, das richtige Gleichgewicht zwischen den Interessen der Fintechs und den Interessen der Banken zu finden. 🎥 Clip unten aus dem Podcast. Hören Sie sich die gesamte Episode hier an und danken Sie uns später: