Vous pouvez soutenir l'accès aux données des consommateurs ET penser que Chase a un point. Dans un récent récapitulatif Fintech, @mikulaja et moi avons analysé la décision de JPMorgan Chase de facturer l'accès à l'API et les lignes de bataille qui se dessinent autour de la banque ouverte. D'un côté, les fintechs et les agrégateurs de données soutiennent que l'accès aux données est un droit des consommateurs — et que la tarification de Chase est un coup de pouvoir pour limiter la concurrence. De l'autre : les banques rétorquent qu'elles ont été responsables de la fraude, de la conformité et de l'utilisation abusive pendant des années (et qu'elles paient la facture). Elles veulent des protections de responsabilité et un partage des coûts avant de continuer à subventionner le modèle économique des fintechs. Les deux parties ont un point. Ce qui se passe en ce moment est ce que vous vous attendriez à ce qu'un acteur dominant fasse en l'absence de règles qui les contraignent. Il est clair que ce niveau de capitalisme à poings nus était trop même pour le CFPB de Trump, c'est pourquoi le Bureau travaille à réviser plutôt qu'à supprimer la règle. Nous verrons si le CFPB est capable de trouver le bon équilibre entre les intérêts des fintechs et ceux des banques sur cette question. 🎥 Clip ci-dessous du pod. Écoutez l'épisode complet ici et remerciez-nous plus tard :